经济学

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学位论文

负面声誉事件对金融机构股价的影响研究

作者：张爽
出处：北京交通大学硕士 2018
关键词：声誉；事件；金融机构；股价
摘要：资本市场是一国经济良好运转必不可少的一环,对促进金融多元化发展,调节市场资金流动等方面的作用重大。而金融机构作为金融中介,在资本市场中传递信息、连接供需双方、提供多元化金融服务并增强金融市场的流动性,在资本市场中的作用不言而喻。但近年来,金融机构违法违规行为显著增加,银监会更是屡次下发巨额罚单,负面声誉事件持续发酵,金融机构违法违规事件频发。当前信息更是通过互联网得到更广泛的传播,各类信息更容易被资本市场的投资者捕捉,投资者因此可能会改变其投资行为,影响金融机构的股价。因此,负面声誉事件会对金融机构产生什么样的影响以及哪类声誉事件对金融机构的影响较为显著值得深究。本文搜集了影响国内金融机构声誉的各类事件,通过事件研究法和多元回归分析,研究了国内负面声誉事件对金融机构股价的影响,进一步分析不同类型的负面声誉事件对金融机构的影响,得出以下结论:1.负面声誉事件对金融机构的股价的确会产生负面影响...

学位论文

标准必要专利许可费率诉讼研究——以华为诉IDC公司一案为例

作者：易思韵
出处：西南政法大学民商法学院硕士 2018
关键词：标准必要专利；FRAND原则；许可费率；司法诉讼模式
摘要：当前,世界经济发展水平以高新技术产业为衡量标志,知识产权作为高新技术产业的重要组成部分,也因此成为了市场竞争手段之一。其中,关于标准必要专利许可费的纠纷不断增多,运用司法途径成为目前解决该类纠纷的主要方式。正文将从“华为诉IDC”一案作为切入点,借助分析标准必要专利发展现状、难关与目前存在的争议,对其许可费率诉讼制度进行研究优化,从而有效促进专利行业发展。论文的第一部分主要是对本文所涉案例基本情况进行介绍,并从中总结出本案的争议焦点主要在于法院通过诉讼判定合理的标准必要专利许可费率的合法性与可操作性。在此基础上引出本文论述要点,即标准必要专利合理许可费率的司法定价模式。论文第二部分从定义入手,对标准必要专利以及从促进我国专利法制定的法律理论层面与有效促进公平正义的社会层面进行对标准必要专利许可费诉讼制度研究的意义进行论述。论文第三部分主要展示运用司法手段解决标准必要专利许可费问题的必要性。...

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做市交易对新三板企业融资效率的影响研究

作者：乔珊珊
出处：北京交通大学硕士 2018
关键词：新三板；做市交易；融资效率；DEA模型
摘要：新三板市场作为我国重要的中小企业融资的平台,为大量中小企业拓宽了融资渠道。然而,因其成立年限短,市场建设不健全,导致新三板市场面临流动性不佳,交易活跃度不高和融资效率低下的问题。为改变这一现状,新三板市场于2014年8月正式引入做市交易制度以供企业抉择。对于做市制度的影响,以往学者多集中于做市交易方式对新三板的流动性、波动性的研究或者对企业定价进行定性分析,但是从融资效率角度的研究却非常有限,采用实证分析的更是凤毛麟角。因此,科学评估做市交易对新三板企业融资效率的影响,客观评价做市交易制度的功效是十分有必要的,这对于充分释放做市交易制度的先进性以及优势,促进新三板企业健康发展也更具有重要意义。为了考察新三板做市交易制度的效果,本文以新三板做市交易企业为研究样本,采用DEA模型测算了做市前后企业的融资效率。通过进行比较分析,考察做市交易是否优化了新三板企业的融资效率,然后以做市交易企业为研究...

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区域金融创新、科技创新与经济增长——基于动态空间面板模型的实证研究

作者：韩孺眉
出处：辽宁大学博士 2018
关键词：经济增长；金融创新；科技创新；效率评价；耦合协调度
摘要：学术界对有关经济增长的研究由来已久。现代经济社会中最活跃的两类因素——金融与科技对经济增长的重要性日益凸显,越来越引起人们的重视。当科技创新与金融创新高度融合协调发展时,往往会出现经济的繁荣和社会财富的高度增长,反之则会引起经济的动荡。使创新成为我国经济增长的长期驱动力,关键在于理解金融创新、科技创新以及经济增长三者之间存在的内在联系。而以往对于金融创新、科技创新与经济增长的研究多是两两交叉进行,研究主要集中在金融创新的宏观经济效应,或是探寻技术进步促进经济增长的内生渠道,或是分析金融创新与科技创新的交互影响,没有对三者之间的内在关系及影响进行系统的分析。本文在深入研究、分析和总结相关研究成果的基础上,以三部门经济增长模型为理论基础,推导出了融合金融创新与科技创新因素的经济增长模型,以寻找出金融创新与科技创新促进经济增长的作用机理。在此基础上,考察区域金融创新、科技创新和经济增长在空间上的...

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A银行内蒙古分行零售贷款业务竞争战略研究

作者：狄媛
出处：内蒙古大学硕士 2018
关键词：银行业；零售贷款；互联网金融；客户拓展；产品创新
摘要：银行业零售贷款在当前“资本、资金、监管”三大约束条件下,依靠资产规模快速扩张的发展模式难以为继,必须向内涵式发展进行转变,通过优化业务结构,提高零售信贷资源配置效率,提升零售贷款的整体收益水平,进而助力零售贷款突破发展瓶颈。而伴随着互联网经济快速发展,金融服务从实体业扩大到以互联网为媒介进行的各种金融服务活动,诞生了新的金融形势——“互联网金融”。它是相对于实体金融服务活动在运作模式、面向市场以及操作流程上的巨大创新,更是当前网络信息技术快速发展下的必然结果。在各商业银行零售贷款产品趋于成熟、客户群体趋于稳定之际,能够做好零售贷款业务转型、把握住时代的变革、在高速发展的网络时代挖掘新的客户群体、迅速占领市场已迫在眉睫。本文通过使用SWOT分析法及波特五力模型等对A银行内蒙古分行零售贷款业务发展情况进行分析,得出以下结论:A银行内蒙古分行零售贷款发展已进入瓶颈期,下一步的发展离不开客户群体的...

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A集团PPP产业投资基金风险管理研究

作者：郭策
出处：北京交通大学硕士 2018
关键词：风险；风险管理；COSO框架；产业投资基金
摘要： PPP产业投资基金为企业降低融资成本方面提供了巨大的帮助,但随着金融监管政策趋严,2017年国家密集出台多项PPP管控政策,国有企业PPP产业投资基金面临非常高的监管要求,产业投资基金作为项目主要投资方,将面临多重风险。因此在新形势下国有企业引导的产业投资基金如何建立有效的风险管控体系来面对更加严峻的风险因素,成为一项重要议程。关于产业投资基金风险管理体系方面的现有研究主要也还有以下不足:第一,对于PPP产业投资基金管理未能进行相关风险管理研究。第二,在新的监管形势下,对于PPP产业投资基金所存在的风险认识不足,风险因素的成因未能解释清楚。第三,现有文献多对于政府和金融机构主导的产业投资基金进行风险管控研究,对于公司主导的PPP产业投资基金研究着墨较少。本文结合风险管控理论,首先分析PPP产业投资基金在战略层面与投资融资退出等实际操作层面所具有的风险因素与成因。其次,基于A集团原有风险管控...

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上市商业银行不良贷款成因及管控——以中国农业银行为例

作者：杨晓鸿
出处：北京交通大学硕士 2018
关键词：上市；商业；银行不良贷款；成因；管控；中国农业
摘要：银行业与我国的经济运行息息相关,但近年来我国银行业在发展的同时也出现了一系列的问题。在这些问题中,不良贷款率呈现上升趋势给银行造成了极大的消极影响,尽管国家从政策方面进行了宏观调控,银行自身也在进行积极的整改,尽最大可能降低不良贷款现象的发生,但商业银行的不良贷款依旧存在,并且深深地影响着银行的平稳运行和健康发展。为了加强对我国商业银行不良贷款问题的管控,在参考了大量金融、经济、银行类的相关文献的基础上,本文通过对我国目前的上市商业银行不良贷款数据之间的对比,针对不良贷款问题最严重也是最典型的农业银行展开研究和分析。主要对农行的不良贷款现状、造成农业银行不良贷款余额和不良贷款率居高不下的原因、对农业银行不良贷款进行管控的有效措施进行归纳和分析。在我国商业银行不良贷款率居高不下的背景下,农业银行的不良贷款率在所有上市商业银行中位居第一,达到了 2.37%。对于造成不良贷款的原因,由于各大商业...

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XX商业银行河北省分行房地产业信贷风险管理研究

作者：胡嫣然
出处：北京交通大学硕士 2018
关键词：房地产；信贷风险管理；商业银行；河北省
摘要：房地产行业为我国国民经济支柱行业,商业银行深入研究房地产业信贷业务风险管理问题,对促进房地产市场健康发展和维护我国整个金融系统的稳定十分必要。在京津冀协同发展、雄安新区设立、去杠杆、去产能、去库存的供给侧改革背景下,河北省房地产市场保持着量价齐涨的发展态势,房地产整体投资额和销售量快速增长,XX商业银行河北省分行的房地产类信贷业务也快速发展,然而,信贷规模的增加与信贷风险控制措施不相匹配,使得商业银行投向房地产行业的信贷资金积聚了大量的信贷风险。本文重点研究XX商业银行河北省分行房地产业信贷业务的风险管理问题。在简要阐述商业银行房地产业信贷风险管理相关理论后,本文介绍了 XX商业银行河北省分行基本情况。然后,结合河北省房地产行业的区域发展特点,通过查询分析近期相关数据对房地产行业发展情况及走势进行了分析和预判,并对XX商业银行河北省分行房地产业信贷业务的发展现状进行阐述。通过列举实际案例来...

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时间序列的复杂性和递归性研究

作者：刘成功
出处：北京交通大学硕士 2018
关键词：首次通过时间概率；高阶离差；联合交叉递归图；递归定量分析；置换熵；Fisher信息量
摘要：近年来,复杂系统的研究受到越来越多的关注.分析复杂系统输出的时间序列,是理解复杂系统行为特征的重要手段.本文提出了几种新的方法来研究时间序列的复杂性和递归性,并且把它们分别应用到金融系统时间序列、睡眠生理时间序列和交通流时间序列.首先,本文研究了首次通过时间(FPT)概率的高阶离差(HOD)方法及其在金融市场中的应用.我们基于该方法研究了三个中国股票市场和三个美国股票市场的逐笔交易数据存在的一些性质.通过应用HOD方法比较FPT衰减曲线的不同,成功分类了市场.研究得出长程相关性、广义概率密度函数(PDF)的肥尾性以及广义概率密度函数的肥尾性与非线性相关性的耦合是造成时间序列重分形的主要因素.我们应用重分形去趋势波动分析(MF-DFA)方法的波动函数区分市场,得到了与HOD方法一致的结果,但是HOD方法可以进一步对同一地区的市场进行区分.然后,本文研究了联合交叉递归图(JCRP)方法及其在睡...

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A银行中关村分行贸易融资创新研究

作者：代宁
出处：北京交通大学硕士 2018
关键词：金融创新；贸易融资；产品创新；客户需求；信用评级
摘要：随着我国国际贸易参与程度和国际贸易地位的不断增强,国际贸易中的风险性和复杂性也在随之增高,进出口企业的资金困境,就需要依靠商业银行贸易融资业务来解决。与发达国家商业银行相比,国内商业银行在贸易融资、特别是贸易融资创新方面存在明显差距。近年以来,A银行中关村分行越来越重视贸易融资业务,无论是人力资源、激励政策等方面都大量向贸易融资业务倾斜,但是贸易融资业务的规模却长期徘徊不前。为了提升贸易融资水平,带动A银行中关村分行转型发展的战略实现,研究贸易融资业务的改进和创新具有积极的现实意义。通过文献综述,表明了贸易融资业务区别于传统信贷业务的特点在于其自偿性,即贸易融资项下的资产及其产生的收入是偿还银行贷款的主要来源,其次才是企业自身的综合偿付能力,这是本文研究的重要现实基础。以及回顾了贸易融资创新的概念、动因和影响因素,为下文的分析打下理论基础。同时,也相应的在信用评级方面对贸易融资业务与传统信...

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