经济学

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学位论文

G证券公司营业部操作风险管理研究

作者：洪亮
出处：浙江工业大学硕士 2019
关键词：证券公司；营业部；操作风险管理
摘要：近几年,无论是在我国证券业的新型业态还是传统业务领域,操作风险事件不断出现,从证券行业来看,已有多家证券公司因操作风险事件接受调查,面临巨大的业务和声誉损失。操作风险是我国证券公司经营活动过程中主要风险之一,已经成为证券行业监管的焦点。而证券公司营业部是证券公司面向客户的窗口和平台,营业部为了顺应证券市场的发展变化,从各方面都进行了创新,这就使得证券公司营业部操作风险变得复杂且不易识别。证券公司营业部开展创新业务同时,不仅带来了灵活多样的交易及盈利模式,也可能导致了营业部操作风险增加,并且其操作风险隐蔽性更强,尤其在结构化产品、证券衍生品及场外业务陆续推出的情况下,对我国证券公司操作风险管理提出了严峻的挑战。所以,提升证券公司营业部操作风险管理水平,已成为证券公司保障其持续竞争优势和健康稳健发展的重要风险管理工作,风险管理能力正成为证券公司的核心竞争力。本文首先对证券公司操作风险管理研究背...

学位论文

ZD期货公司战略研究

作者：宋侃嬿
出处：浙江工业大学硕士 2019
关键词：期货公司；战略；转型升级；发展创新
摘要：我国期货市场产生于20世纪90年代初,当时国家经过几十年的改革开放,国内生产力得到了空前的解放,大宗农产品由紧缺到局部剩余,市场经济的初步兴起,持续发展的势头锐不可当,孕育了期货市场诞生的基本条件。但中国的期货市场是在市场条件、法律条件和社会条件准备很不充分的前提下,自生自长的市场经济的早产儿。期货市场的“套期保值、发现价格”的社会功能被严重异化,之后就开始了十多年的“治理整顿”。随着我国改革开放的深入,十三五计划的推行,在新的经济形势下,期货公司面临着全新的挑战,单一的经纪业务模式使得期货公司陷于低价手续费的恶性竞争中,同质化竞争加剧,如何在市场上立于不败之地,成为了各大期货公司的首要任务。本文以ZD期货公司实施的公司战略为研究目标,运用MBA所学习的战略管理理论、价值链理论及其他相关理论,并结合ZD期货自身的实际情况和特点,找出ZD期货发展中存在的问题和障碍。通过研究,提出ZD期货的战...

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金融素养对中国居民家庭金融行为的影响研究

作者：吴锟
出处：对外经济贸易大学博士 2016
关键词：金融素养；金融行为；金融建议
摘要： 1978年以来,中国经济一直保持快速稳定增长,居民家庭的收入、消费、储蓄和负债都大幅度地增加了。家庭财富管理的背景也在一个比较短的时期内发生了翻天覆地的变化。一方面,居民家庭经济福利达到前所未有的水平,有更多积累储蓄、对财富进行投资的机会;另一方面,人们被期待为他们自己的经济福利承担更多的责任。金融市场监管的放松导致金融机构之间的竞争更加剧烈,大量新的金融工具也随之出现。金融资产的选择行为越来越复杂,而与之形成鲜明对比的是,居民家庭金融常识缺乏、金融素养水平比较低。因此,居民家庭对金融决策所承担的责任和风险越来越大。2007年,起源于美国的金融危机主要是来自居民家庭不合理的借贷行为。在此期间,有的居民家庭财富严重缩水,而有的家庭财富不但没有缩水,反而增长了。那么是什么影响了居民家庭的金融行为呢?本文试图从居民家庭金融素养水平的视角来研究这个问题。本文主要得到以下几方面的结论:(1)使用清华...

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基于大数据的个人信用风险评估模型研究

作者：张万军
出处：对外经济贸易大学博士 2016
关键词：大数据；个人信用风险；评估模型；随机森林
摘要： “互联网+”已经被提升为中国国家战略高度。以淘宝、京东等为代表的电子商务网站,以微信APP、QQ为代表的社交平台以及支付宝、微信支付为代表的在线支付工具已经深入到我们每个人的日常生活,互联网支付、众筹融资、P2P借贷、在线理财、网络贷款等各种形式的互联网金融服务在我国呈现出生机勃勃的发展景象,互联网和大数据已经对国民经济的很多领域以及商业模式产生了深远的影响。如何全面和准确地评估个人信用风险状况,并在此基础上开展个性化的授信金融服务,既是商业银行、小额贷款公司等传统金融机构风险控制的核心环节,也是P2P等新兴互联网金融机构业务经营过程中的痛点,持续攀升的不良贷款率更是倒逼这些金融机构不断提升风险管理水平。各类金融机构在个人信用风险评估环节中,过于倚重央行的个人征信系统,该系统收录的自然人数达8.6亿多,但其中仅有3亿多人有信贷记录,且信贷记录主要来源于商业银行和农村信用社等金融机构,在数据...

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外商直接投资与中国绿色全要素生产率增长

作者：郑强
出处：重庆大学博士 2017
关键词：外商直接投资；绿色全要素生产率；区域差异
摘要：改革开放以来,中国创造的经济增长“奇迹”举世瞩目。然而,在中国经济总量逐渐攀升的背后,却暗藏着资源匮乏和环境恶化等隐忧。为破解这一发展困局,中国“十三五”规划提出了绿色发展理念,即强调“坚持走生产发展、生活富裕、生态良好的文明发展道路,并加快建设资源节约型和环境友好型社会”。要实现绿色发展,其关键在于推动经济发展方式从外延式向内涵式转变,促进绿色全要素生产率的全面提升,并不断扩大其对绿色增长的贡献份额。要促进绿色全要素生产率增长,则需要综合考量国内自主创新和国际技术溢出等内外在因素。随着经济开放程度的不断深化,中国引进外商直接投资的规模也在逐渐扩大。外商直接投资的涌入在广泛作用于中国经济发展的同时,也深刻影响着中国区域环境质量。因而,在经济转型背景下,系统探究外商直接投资与中国绿色全要素生产率增长的关系具有重要的理论和现实意义。(1)研究的主要内容1)系统构建了外商直接投资与中国绿色全要素...

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我国互联网交易的税收征管问题研究

作者：李昊源
出处：中央财经大学博士 2017
关键词：互联网交易；税收征管；数据管税
摘要：互联网可能是人类社会从20世纪末到新世纪以来最伟大的发明,互联网将每个人都连接到了网络空间,打破了地理空间的隔阂。互联网交易是互联网信息科技发展到一定程度之后出现的一种不同于传统意义上的交易模式,广义上的互联网交易是指基于网络交易平台或互联网的媒介属性完成的所有交易,狭义上的互联网交易是指通过互联网完成的对最终消费品、服务产品和虚拟商品的购买行为,即消费者在互联网上的购买与交易行为。本文的研究对象是狭义上互联网交易的税收征管问题,因此,主要研究范围为网络零售、互联网购买服务与虚拟产品、生活服务类O2O和跨境互联网零售四个领域。我国正处在全面拥抱互联网的时代,“互联网+”在我国大地上展现出了强大的生命力,互联网与各行各业的融合正在全面而深刻的改变着我国经济、社会、文化各个领域,互联网的快速普及与深度应用大幅度降低了市场主体之间的信息不对称性、提高了供需匹配效率,改变了传统商业模式,对国民经济...

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我国企业债券违约的影响因素及其对策研究

作者：杨国旗
出处：中国财政科学研究院硕士 2017
关键词：债券违约；盈余质量；公司治理；行业环境
摘要：债券融资作为企业重要的直接融资方式之一,尤其自2008年以来,其融资规模已经大大超过股票融资规模,强有力地支持着我国实体经济的发展。然而,自2014年以来,企业债券迎来兑付高峰,违约事件频发,并且有逐步上升的趋势,是企业会计信息没有向投资者及时传递风险预警信息?还是债券违约主体的会计信息质量本身就存在问题,或是企业公司治理存在缺陷导致企业经营失败,或是企业所处行业环境迅速恶化导致资金链断裂,亦或是监管机构对债券发行人的准入门槛太低导致大量违约?这些问题都值得做深入探究。为此,本文从企业会计盈余质量、公司治理、行业环境和债券期限等多个角度研究探讨企业债券违约的影响因素及其对策,并采用实证分析的方法加以验证,最终得到一些有益的启示。本文共包括以下五个部分:第一部分,绪论。本部分主要介绍本文的研究背景与意义、研究方法及思路框架,并说明本文研究的创新与不足之处。第二部分,我国债券市场的制度背景。本...

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新疆兵团第一师城乡居民养老保险参加行为影响因素研究

作者：朱燕兰
出处：塔里木大学硕士 2019
关键词：城乡居民养老保险；参加行为；影响因素
摘要：随着当前经济社会的高速发展,我国的老年比例在逐年上升,预计到2020年,老年人口将达到2.48亿,老龄化水平达到17.17%,今后中国将会成为超老年型国家。在这样的时代背景下,随着人们养老观念的变化,人们随之关心的养老问题呼之欲出。城乡居民养老保险制度的建立,使数亿城乡居民有了制度性的老年保障,填补了我国基本养老保险制度的空白。新疆兵团第一师进行城乡居民养老保险的试验和探究起步较早,这一政策在某些方面取得了良好的成效,但同时在另一方面暴露出居民参保人数减少、参与养老保险的热情不高以及参加缴费的数额较低等问题。本文通过研究分析导致上述问题出现的原因,可以为新疆兵团第一师城乡居民养老保险的可持续发展提出相应的对策建议,这对于维护新疆兵团的稳定和长远发展,促进新疆兵团第一师城乡居民社会养老保险政策的全面化、广泛化具有重要作用。本文研究的内容就是新疆兵团第一师居民参加城乡居民养老保险行为的影响因素...

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地方政府财政支出结构优化问题研究——以宁海县为例

作者：陶海霞
出处：浙江工业大学硕士 2019
关键词：财政支出；结构优化；比较分析
摘要：近年来,地方财政收支紧、平衡难度大的问题日益凸显。收入方面,受复杂经济形势、财政体制改革等因素影响,部分企业利润下降,地方财政收入增长压力较大,同时新预算法和国家规范地方政府举债行为的系列文件从余额和限额两方面对地方政府债务加强了管理,地方政府融资渠道收窄。支出方面,社会公共服务需求不断增长,收支矛盾不断升级。化解这一矛盾的有效途径就是优化财政支出结构。本论文运用地方政府财政支出结构优化的相关理论,以2007年-2017年间宁海县财政支出规模和支出结构为例,对县级政府财政支出规模和结构进行纵向分析和横向对比。通过比较分析,发现宁海县财政支出结构存在行政管理支出偏高、教科文卫支出比重偏低、社会保障总量不足、经济建设支出过多四个问题,针对以上问题应该要严格控制行政管理支出规模,切实转变政府职能,充分发挥财政公共职能,明确划分各级政府事权和财权,提高财政支出管理水平,以此促进宁海县财政支出结构进...

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基于平衡计分卡的税务部门绩效评价体系改进研究——以绍兴市税务局为例

作者：叶青
出处：浙江工业大学硕士 2019
关键词：平衡计分卡；全面绩效管理；绩效评价；层次分析法
摘要：绩效评价是绩效管理的核心内容。随着十八届三中全会明确提出“推进政府绩效管理工作,构建服务型政府”的要求,近几年来税务部门的改革进程不断推进,现有的绩效评价体系已经无法满足各地方税务部门有效实施绩效管理的要求。并且从全球范围来看,平衡计分卡理论在其他国家政府部门绩效评价与管理中已经得到有效运用。在此背景下,如何更好地加强税务部门绩效评价改进与创新,有效促进税务部门“全面绩效管理”的实施是摆在当前我国各地方税务部门面前的重要问题。本研究以平衡计分卡为基本框架,以政府绩效评价理论为理论基础,在税务部门全面实施绩效管理的背景下,以绍兴市税务局为典型案例对平衡计分卡下地方税务部门绩效评价改进问题进行研究。研究过程中,本文综合使用了文献研究法、理论分析法、案例分析法、访谈调研法等多种研究方法。首先,本研究通过文献研究对本文的相关概念进行界定,同时对本文的核心理论——平衡计分卡理论进行系统介绍和分析,论...

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